1.传统营销模式面临“效率瓶颈”

在使用卫瓴之前，河池市区联社主要依赖线下“扫街”、入户走访、社区推广等方式拓展客户。这些方式可以在一定程度上能够接触到客户，但在规模化获客与精细化客户管理上存在明显短板：

1.1 线下获客效率低，覆盖少：员工需要花费大量的时间和精力去寻找潜在客户，且接触的客户范围有限，难以实现大规模的业务拓展。

1.2 客户信息分散，管理难度大：客户信息分散在不同的员工手中，缺乏统一管理，导致客户线索的转化效率不高。

1.3 客户跟进缺乏系统支撑：员工通过手动填写备忘录或使用纸质表格来记录客户跟进流程，不仅容易出现遗漏和错误，且无法提醒员工及时跟进，从而影响业务推进效率。

罗经理接受采访时表示：“以前我们主要依靠扫街等方式获客，竞争力较弱，且难以实现精细化管理和高效的客户触达。”

2.借力卫瓴，打造可复制的数字化营销闭环

2.1客户画像驱动精准触达

引入卫瓴·协同CRM 后，员工再也不用担心无法精准触达客户需求。卫瓴的客户画像会自动记录沟通过程中的关键信息，以及分享给客户资料后的浏览情况。这不仅方便员工快速匹配话术和触客材料，还可以实现客户信息的线上化统一管理，提高工作效率。

采访时了解到，有了卫瓴的客户画像，各个网点的一线员工能够及时、准确地了解客户看了什么，对什么感兴趣，不用再自己逐个去做备忘录，系统会及时提醒客户后续的跟进事项。

此外，卫瓴·协同CRM还能够根据客户的行业、企业类型等标签对客户进行分类。河池市区联社主要服务于农户、个体工商户、小微企业和工薪人员等群体，通过卫瓴的客户画像功能，员工可以基于不同客户群体的特点和需求，提供个性化的营销内容和活动推荐，精准推送相关产品和服务信息，有效激发客户兴趣。

（客户画像）

2.2 内容工具提升营销力与专业度

河池市区联社与卫瓴合作后，将公众号文章以及其他市场素材统一上传至卫瓴的资料库，并通过卫瓴的AI创作对公众号内容进行优化和改写，快速生成适用于朋友圈、公众号、客户私聊等不同场景的高质量内容。

莫主任表示：“我们经常使用卫瓴的小微AI创作功能设计朋友圈文案、创作公众号内容，大大提高了内容营销的效率和质量。”

同时，员工还可以将资料库中的内容一键分享给客户，并通过卫瓴的提醒功能及时了解客户的浏览情况。一旦客户浏览了分享的资料，员工就能收到提醒，进而根据客户的兴趣点进行进一步的沟通和营销，有效提高了客户的开口率和转化率。

（小微AI提醒）

2.3 智能码激活线索自动流转

为了实现线索统一管理，管理层要求员工利用卫瓴生成专属的智能码，客户扫码留资后，基本信息将自动记录在卫瓴的客户画像中。这一机制解决了以往线索登记不完整、分散无序等痛点，实现了从触达到留资再到分类管理的自动化流转。

罗经理指出：“智能码的应用使我们能够清晰地了解每个客户线索的来源，提高了线索管理的效率和准确性，确保不错过任何一个潜在的业务机会。”

此外，员工还可以根据客户的属性和行为打标签。这样一来，可以更加精准地分析客户需求，制定个性化的营销策略，提高营销的针对性和有效性。

2.4 数据报表与精细化管理

管理层可通过卫瓴的可视化报表实时查看员工的跟进情况，包括不同客户跟进次数、资料库内容的分发情况等，及时掌握业务进展和资源利用率。

罗经理说道：“我们理事长非常关注卫瓴生成的数据报表，尤其是活跃度、内容使用情况雷达图等数据。这些数据可为我们考核绩效和管理决策提供支持。”

同时，卫瓴·协同CRM还提供了客户分层管理功能，系统会根据客户的属性和行为自动将客户分为线索、商机、成单等不同阶段。这有助于信用社更加清晰地了解客户的转化路径，及时发现问题并采取相应的措施，推动管理从经验式走向数据驱动。

（数据报表）

3.数字化转型的价值与成效

通过引入卫瓴科技的数字化解决方案，河池市区联社在多个方面取得了显著的成效，实现了从传统营销模式向数字化营销模式的转型升级。

营销效率全面提升：员工无需重复记录客户信息，系统提醒帮助高效推进客户转化。

服务质量显著提升：客户画像支持定制化推荐与精细化服务，有效增强客户满意度与忠诚度。

线索获取更加多元：借助智能码与内容分发，员工可在多个渠道获取并管理潜在客户。

管理决策更加科学：实时数据报表帮助管理层洞察团队执行、调整策略，实现持续优化。

4.持续进化，打造区域数字金融样板

河池市区联社的转型实践，充分展示了地方金融机构通过数字化手段提升营销效能的可能性。在未来的发展中，河池市区联社将继续深化与卫瓴科技的合作，不断探索数字化营销的新模式和新方法，进一步提升服务质量和业务拓展能力，为地方经济发展和乡村振兴贡献力量。

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